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Esta semana, un cacheo publicado de miles de informes de los principales bancos mostró que estas instituciones ignoraron sus propias preocupaciones y movieron voluntariamente trillones de dólares alrededor del mundo en nombre de sospechosos terroristas, criminales y gobiernos corruptos.

Definitivamente hay un agujero de conejo que explorar sobre la FinCEN y su laborioso viaje para regular la actividad de la criptografía. Pero creo que el verdadero punto de entrada de esta revelación sobre las instituciones financieras más importantes del mundo es a través de la reputación malversada que Bitcoin Code tiene por el blanqueo de dinero.

Conocido como los „Archivos FinCEN“ porque los informes de los bancos se presentaron en la Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de los EE.UU. (FinCEN), este caché fue sacado a la luz por un grupo de periodistas internacionales. Hubo más de 2.100 informes de actividades sospechosas publicados de esta manera, que se referían a más de 2 billones de dólares de transacciones que se produjeron entre 1999 y 2017, según The New York Times.

Entre los prestamistas que presentaron tales informes y luego ignoraron voluntariamente sus propias preocupaciones se encuentran JPMorgan Chase, Bank of America, HSBC y Deutsche Bank. Estos grupos movieron fondos para empresas como una empresa vinculada a los talibanes, grupos relacionados con el régimen de Corea del Norte y el organizador de un fraude de fondos soberanos en Malasia.

Un buen lugar para empezar a hablar de las conexiones entre BTC y el blanqueo de dinero es con este artículo de la revista Bitcoin de 2013.

Bitcoin ha mantenido durante mucho tiempo la reputación de facilitar transacciones dudosas – gracias a su seudónimo y a la protección de la privacidad, BTC fue la moneda elegida para el mercado más prolífico del mundo, Silk Road. La Ruta de la Seda era un elemento tan prominente en la economía de Bitcoin que Vitalik Buterin cubrió el proyecto en un informe de dos partes para la revista Bitcoin en 2012.

Pero la verdad es que mientras Bitcoin es una herramienta bastante sólida para oscurecer las transacciones financieras (como cubrió Aaron van Wirdum en esta exploración de la tecnología de privacidad de Bitcoin a partir de 2018), es mucho menos capaz de proteger la privacidad que algunas otras criptodivisas que hay por ahí. Y, como han subrayado los archivos de la FinCEN, las principales instituciones financieras del mundo también blanquean dinero regularmente.

Así que, aunque la actividad del mercado de la oscuridad probablemente siempre permanecerá conectada a Bitcoin (como explicamos el año pasado), el informe de esta semana es otro recordatorio de que el uso de Bitcoin como herramienta para los criminales es sólo otro mito que podría aplicarse mejor a los sistemas heredados del mundo.